Personal Loan ಮುಂಚಿತವಾಗಿ ತೀರಿಸಿದರೆ Charge ಇದೆಯೇ? 2026ರ RBI ನಿಯಮಗಳು
Personal Loan ಅನ್ನು ನಿಗದಿತ ಅವಧಿಗೂ ಮುನ್ನ ಸಂಪೂರ್ಣವಾಗಿ ತೀರಿಸುವುದನ್ನು Loan Prepayment ಅಥವಾ Foreclosure ಎಂದು ಕರೆಯಲಾಗುತ್ತದೆ. ಸಾಲದ ಕೆಲವು ಭಾಗವನ್ನು ಮುಂಚಿತವಾಗಿ ಪಾವತಿಸಿದರೆ ಅದನ್ನು Part-prepayment ಎಂದು ಕರೆಯಲಾಗುತ್ತದೆ. ಆದರೆ Personal Loan ಅನ್ನು ಮುಂಚಿತವಾಗಿ ತೀರಿಸುವಾಗ Prepayment Charge ಅಥವಾ Foreclosure Charge ಪಾವತಿಸಬೇಕೇ ಎಂಬುದು ಎಲ್ಲ ಸಾಲಗಳಿಗೂ ಒಂದೇ ರೀತಿಯಾಗಿರುವುದಿಲ್ಲ. ಸಾಲದ ಬಡ್ಡಿದರದ ಪ್ರಕಾರ, ಸಾಲವನ್ನು ಯಾವ ಉದ್ದೇಶಕ್ಕಾಗಿ ಪಡೆದಿದ್ದೀರಿ ಮತ್ತು loan sanction/renewal ಆದ ದಿನಾಂಕ ಇವುಗಳ ಮೇಲೆ ನಿಯಮಗಳು ಅವಲಂಬಿತವಾಗಿರುತ್ತವೆ. 2026ರಿಂದ ಅನ್ವಯವಾಗುವ RBI ನಿಯಮಗಳಲ್ಲಿ Floating Rate Loanಗಳ prepayment charges ಕುರಿತು ಪ್ರಮುಖ ಬದಲಾವಣೆಗಳಿವೆ.
Loan Prepayment ಎಂದರೇನು?
ನೀವು ₹5 ಲಕ್ಷ Personal Loan ಪಡೆದಿದ್ದೀರಿ ಎಂದುಕೊಳ್ಳಿ. ಅದನ್ನು 5 ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ EMI ಮೂಲಕ ತೀರಿಸಬೇಕಿದೆ. ಆದರೆ 2 ವರ್ಷಗಳ ನಂತರ ನಿಮ್ಮ ಬಳಿ ಹಣ ಲಭ್ಯವಾದರೆ, ಉಳಿದ ಸಾಲವನ್ನು ಅವಧಿಗೂ ಮುನ್ನ ತೀರಿಸಬಹುದು. ಇದನ್ನೇ Loan Prepayment ಎಂದು ಕರೆಯಲಾಗುತ್ತದೆ. ಇದು ಎರಡು ರೀತಿಯಲ್ಲಿರಬಹುದು:
- Part-prepayment: ಉಳಿದ ಸಾಲದ ಒಂದು ಭಾಗವನ್ನು ಮುಂಚಿತವಾಗಿ ಪಾವತಿಸುವುದು.
- Full prepayment/Foreclosure: ಉಳಿದ ಸಂಪೂರ್ಣ ಸಾಲವನ್ನು ಮುಂಚಿತವಾಗಿ ಮುಚ್ಚುವುದು.
ಮುಂಚಿತವಾಗಿ ಸಾಲ ತೀರಿಸಿದರೆ ಮುಂದಿನ ತಿಂಗಳುಗಳಲ್ಲಿ ಪಾವತಿಸಬೇಕಿದ್ದ ಬಡ್ಡಿಯನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡಿಕೊಳ್ಳುವ ಅವಕಾಶ ಇರಬಹುದು.
2026ರಿಂದ Personal Loan Prepayment Charges ಕುರಿತು RBI ನಿಯಮ ಏನು?
RBIಯ 2025ರ prepayment-charge framework ಪ್ರಕಾರ, 1 ಜನವರಿ 2026ರಿಂದ sanction ಅಥವಾ renew ಆಗುವ ಸಾಲಗಳಿಗೆ ಕೆಲವು ವರ್ಗಗಳಲ್ಲಿ prepayment charges ವಿಧಿಸುವುದಕ್ಕೆ ನಿರ್ಬಂಧವಿದೆ. ಮುಖ್ಯವಾಗಿ, ವ್ಯವಹಾರೇತರ ಉದ್ದೇಶಕ್ಕಾಗಿ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳಿಗೆ ನೀಡಲಾಗುವ Floating Rate Loanಗಳಿಗೆ prepayment charges ವಿಧಿಸಬಾರದು. ಅಂದರೆ, ನೀವು ವೈಯಕ್ತಿಕ ಅಗತ್ಯಕ್ಕಾಗಿ ಪಡೆದ ಅರ್ಹವಾದ Floating Rate Loan ಅನ್ನು ಮುಂಚಿತವಾಗಿ ತೀರಿಸುವಾಗ lender prepayment charge ವಿಧಿಸಲು ಸಾಧ್ಯವಿಲ್ಲ. ಆದರೆ ಇಲ್ಲಿ ಒಂದು ಮುಖ್ಯ ವಿಷಯವನ್ನು ಗಮನಿಸಬೇಕು: 2026ರಿಂದ ಎಲ್ಲಾ Personal Loanಗಳಿಗೂ prepayment charge ಇಲ್ಲ ಎಂದು ಅರ್ಥವಲ್ಲ. ಸಾಲದ ಬಡ್ಡಿದರ, ಸಾಲದ ಉದ್ದೇಶ ಮತ್ತು lender ಯಾವ ನಿಯಮಗಳ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಬರುತ್ತಾರೆ ಎಂಬುದನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸಬೇಕು.
Fixed Rate Loan ಇದ್ದರೆ?
Fixed Rate Loanನಲ್ಲಿ ಬಡ್ಡಿದರವು ನಿಗದಿತವಾಗಿರುತ್ತದೆ. ಇಂತಹ ಸಾಲಗಳಿಗೆ prepayment charge ಅನ್ವಯಿಸುತ್ತದೆಯೇ ಎಂಬುದು lenderನ ನಿಯಮಗಳು ಮತ್ತು loan agreement ಮೇಲೆ ಅವಲಂಬಿತವಾಗಿರಬಹುದು. ಆದ್ದರಿಂದ Fixed Rate Personal Loan ಅನ್ನು ಮುಂಚಿತವಾಗಿ ಮುಚ್ಚುವ ಮೊದಲು:
- Loan Agreement ಪರಿಶೀಲಿಸಿ
- Prepayment/Foreclosure Charges ವಿಭಾಗ ನೋಡಿ
- Charges Schedule ಪರಿಶೀಲಿಸಿ
- Lenderನಿಂದ foreclosure amount ಪಡೆಯಿರಿ ಎಂಬುದು ಮುಖ್ಯ.
Floating Rate Loan ಇದ್ದರೆ?
1 ಜನವರಿ 2026ರ ನಂತರ sanction ಅಥವಾ renew ಆದ, ವ್ಯವಹಾರೇತರ ಉದ್ದೇಶಕ್ಕಾಗಿ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳಿಗೆ ನೀಡಲಾದ ಅರ್ಹ Floating Rate Loanಗಳಿಗೆ prepayment charges ವಿಧಿಸಬಾರದು. ಅರ್ಹ ಸಾಲಗಳಿಗೆ ಈ ನಿಯಮ Part-prepayment ಮತ್ತು Full-prepayment ಎರಡಕ್ಕೂ ಅನ್ವಯಿಸುತ್ತದೆ, ಹಣ ಯಾವ ಮೂಲದಿಂದ ಬಂದಿದ್ದರೂ. ಅರ್ಹ ಸಾಲಗಳಿಗೆ ಈ ವಿನಾಯಿತಿ ಯಾವುದೇ ಕನಿಷ್ಠ lock-in period ಇಲ್ಲದೆ ಅನ್ವಯಿಸುತ್ತದೆ. ಆದರೆ ನಿಮ್ಮ ಸಾಲವು ಈ ನಿಯಮಕ್ಕೆ ಒಳಪಡುತ್ತದೆಯೇ ಎಂಬುದನ್ನು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು loan type ಮತ್ತು sanction/renewal date ಪರಿಶೀಲಿಸುವುದು ಅಗತ್ಯ.
Business Purpose Loanಗೆ ನಿಯಮ ಬೇರೆ ಇರಬಹುದು
ವ್ಯಕ್ತಿಯೊಬ್ಬರು ಅಥವಾ Micro and Small Enterprises (MSEs) ವ್ಯವಹಾರ ಉದ್ದೇಶಕ್ಕಾಗಿ ಪಡೆದ Floating Rate Loanಗಳಿಗೆ ನಿಯಮಗಳು ಬೇರೆ ಇರಬಹುದು. ಕೆಲವು lender ವರ್ಗಗಳಿಗೆ ಮತ್ತು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಸಾಲದ ಮಿತಿಯೊಳಗಿನ ಸಾಲಗಳಿಗೆ prepayment charges ವಿಧಿಸದಿರುವ ನಿಯಮಗಳಿವೆ. ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ಕೆಲವು ವರ್ಗದ regulated entitiesಗಳಲ್ಲಿ ₹50 ಲಕ್ಷದವರೆಗೆ ಇರುವ ನಿರ್ದಿಷ್ಟ business-purpose loansಗೆ prepayment charges ವಿಧಿಸದ ನಿಯಮ ಅನ್ವಯಿಸಬಹುದು. ಆದ್ದರಿಂದ “Floating Rate Business Loan ಎಂದರೆ ಎಲ್ಲ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲೂ charge ಇಲ್ಲ” ಎಂದು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಹೇಳುವುದು ಸರಿಯಲ್ಲ.
2026ಕ್ಕೂ ಮೊದಲು ಪಡೆದ Floating Rate Loan ಇದ್ದರೆ?
ಈ ನಿಯಮಗಳು 1 ಜನವರಿ 2026ರ ನಂತರ sanction ಅಥವಾ renew ಆದ ಸಾಲಗಳಿಗೆ ಅನ್ವಯಿಸುತ್ತವೆ. ಅದಕ್ಕಿಂತ ಮೊದಲು ಪಡೆದ ಸಾಲಕ್ಕೆ ನಿಮ್ಮ loan agreement ಮತ್ತು charges schedule ನೋಡಿ, ಹಾಗೂ prepayment charge ಇದೆಯೇ ಎಂದು lenderನಿಂದ ಲಿಖಿತವಾಗಿ ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಿ. ಹಳೆಯ ಸಾಲಗಳಿಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದಂತೆ ನಿಮ್ಮ ನಿರ್ದಿಷ್ಟ loan agreement ಮತ್ತು lender ನೀಡಿರುವ charges ವಿವರಗಳನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸುವುದು ಸುರಕ್ಷಿತ ಮಾರ್ಗವಾಗಿದೆ.
Dual Rate ಅಥವಾ Special Rate Loan ಇದ್ದರೆ?
ಕೆಲವು ಸಾಲಗಳಲ್ಲಿ ಒಂದು ಅವಧಿಗೆ Fixed Rate ಮತ್ತು ನಂತರ Floating Rate ಇರುವಂತಹ ವ್ಯವಸ್ಥೆ ಇರಬಹುದು. ಇಂತಹ Dual/Special Rate Loanನಲ್ಲಿ prepayment ಮಾಡುವ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಸಾಲವು ಯಾವ ರೀತಿಯ ಬಡ್ಡಿದರದಲ್ಲಿದೆ ಎಂಬುದನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಅದರಂತೆ prepayment charge ಅನ್ವಯವಾಗುತ್ತದೆಯೇ ಎಂಬುದನ್ನು lenderನಿಂದ ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಬೇಕು.
Loan ಮುಂಚಿತವಾಗಿ ತೀರಿಸಿದರೆ ಎಷ್ಟು ಹಣ ಉಳಿಯಬಹುದು?
Prepayment ಮಾಡುವ ಪ್ರಮುಖ ಪ್ರಯೋಜನವೆಂದರೆ ಭವಿಷ್ಯದಲ್ಲಿ ಪಾವತಿಸಬೇಕಾಗಿದ್ದ ಬಡ್ಡಿಯನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡಿಕೊಳ್ಳುವ ಅವಕಾಶ. ಉದಾಹರಣೆಗೆ: ನಿಮ್ಮ Personal Loanನಲ್ಲಿ ಉಳಿದ Principal ₹2 ಲಕ್ಷ ಇದೆ ಎಂದುಕೊಳ್ಳಿ. ಇನ್ನೂ 24 ತಿಂಗಳು EMI ಪಾವತಿಸಬೇಕಿದೆ. ನೀವು ಈಗಲೇ ₹2 ಲಕ್ಷವನ್ನು ಪಾವತಿಸಿ ಸಾಲ ಮುಚ್ಚಿದರೆ, ಮುಂದಿನ 24 ತಿಂಗಳಲ್ಲಿ ಪಾವತಿಸಬೇಕಾಗಿದ್ದ ಬಡ್ಡಿಯ ಒಂದು ಭಾಗವನ್ನು ಉಳಿಸಿಕೊಳ್ಳಬಹುದು. ಆದರೆ ನೀವು ನಿಜವಾಗಿ ಎಷ್ಟು ಹಣ ಉಳಿಸುತ್ತೀರಿ ಎಂಬುದು:
- ಉಳಿದ Principal
- ಉಳಿದ ಅವಧಿ
- ಬಡ್ಡಿದರ
- EMI
- Foreclosure/prepayment charge
- ಇತರ ಅನ್ವಯಿಸುವ ಶುಲ್ಕಗಳು ,ಇವುಗಳ ಮೇಲೆ ಅವಲಂಬಿತವಾಗಿರುತ್ತದೆ.
ಆದ್ದರಿಂದ ಕೇವಲ “ಉಳಿದ Principal” ನೋಡಿ ನಿರ್ಧಾರ ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಬೇಡಿ. Lenderನಿಂದ Foreclosure Statement ಪಡೆದು ಅಂತಿಮ ಮೊತ್ತವನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸಿ.
Loan Prepayment ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ಈ 6 ವಿಷಯಗಳನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸಿ
1. ನಿಮ್ಮ Loan Fixed ಅಥವಾ Floating ಎಂದು ನೋಡಿ
ಮೊದಲಿಗೆ loan agreement ಅಥವಾ lender app/statementನಲ್ಲಿ ಬಡ್ಡಿದರದ ಪ್ರಕಾರವನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸಿ.
2. Loan ಯಾವ ಉದ್ದೇಶಕ್ಕಾಗಿ ಪಡೆದಿದ್ದೀರಿ?
ವೈಯಕ್ತಿಕ ಅಗತ್ಯಕ್ಕಾಗಿ ಪಡೆದ ಸಾಲ ಮತ್ತು business-purpose loanಗೆ ನಿಯಮಗಳು ಒಂದೇ ಆಗಿರುವುದಿಲ್ಲ.
3. Loan sanction ಅಥವಾ renewal date ಪರಿಶೀಲಿಸಿ
2026ರ RBI ನಿಯಮಗಳು 1 ಜನವರಿ 2026ರಿಂದ sanction ಅಥವಾ renew ಆದ ಸಾಲಗಳಿಗೆ ಅನ್ವಯಿಸುವುದರಿಂದ ಈ ದಿನಾಂಕ ಬಹಳ ಮುಖ್ಯ.
4. Prepayment Charge ಇದೆಯೇ ನೋಡಿ
Loan Agreement ಮತ್ತು Charges Scheduleನಲ್ಲಿ:
- Prepayment Charge
- Foreclosure Charge
- Part-prepayment Charge
ಎಂಬ ವಿವರಗಳನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸಿ.
5. Foreclosure Amount ಪಡೆಯಿರಿ
ನಿಮ್ಮ lenderನಿಂದ ಸಾಲವನ್ನು ಸಂಪೂರ್ಣವಾಗಿ ಮುಚ್ಚಲು ಬೇಕಾದ final foreclosure amount ಪಡೆಯಿರಿ.
6. Prepayment ನಂತರ ನಿಮ್ಮ ಕೈಯಲ್ಲಿ ಹಣ ಉಳಿಯುತ್ತದೆಯೇ ನೋಡಿ
ಸಾಲ ಮುಂಚಿತವಾಗಿ ತೀರಿಸಲು ನಿಮ್ಮ ಸಂಪೂರ್ಣ ಉಳಿತಾಯವನ್ನು ಬಳಸುವುದು ಯಾವಾಗಲೂ ಸರಿಯಾದ ನಿರ್ಧಾರವಾಗಿರಬೇಕೆಂದಿಲ್ಲ. ನಿಮ್ಮ ಬಳಿ ತುರ್ತು ಸಂದರ್ಭಕ್ಕೆ ಬೇಕಾದ ಹಣ ಉಳಿದಿದೆಯೇ ಎಂಬುದನ್ನೂ ಪರಿಗಣಿಸಿ.
Loan Prepayment ಮಾಡಬೇಕಾ ಅಥವಾ ಹಣ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬೇಕಾ?
ನಿಮ್ಮ ಬಳಿ ಹೆಚ್ಚುವರಿ ಹಣ ಇದ್ದಾಗ ಎರಡು ಆಯ್ಕೆಗಳಿರಬಹುದು: ಆಯ್ಕೆ 1: Loan ಅನ್ನು ಮುಂಚಿತವಾಗಿ ತೀರಿಸುವುದು. ಆಯ್ಕೆ 2: ಹಣವನ್ನು FD, Mutual Fund ಅಥವಾ ಇತರ ಹೂಡಿಕೆಗಳಲ್ಲಿ ಬಳಸುವುದು. Loan ಬಡ್ಡಿದರ ಹೆಚ್ಚಾಗಿದ್ದರೆ prepayment ಮಾಡುವುದರಿಂದ ಭವಿಷ್ಯದ ಬಡ್ಡಿ ವೆಚ್ಚ ಕಡಿಮೆಯಾಗಬಹುದು. ಆದರೆ ಹೂಡಿಕೆಯಿಂದ ಖಚಿತವಾಗಿ ಸಾಲದ ಬಡ್ಡಿಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ಆದಾಯ ಸಿಗುತ್ತದೆ ಎಂದು ಊಹಿಸಿ ನಿರ್ಧಾರ ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಬೇಡಿ. Mutual Fund ಮತ್ತು ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಆಧಾರಿತ ಹೂಡಿಕೆಗಳಲ್ಲಿ returns ಖಚಿತವಲ್ಲ. ಅದೇ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ನಿಮ್ಮ ಬಳಿ Emergency Fund ಇಲ್ಲದಿದ್ದರೆ, ಸಂಪೂರ್ಣ ಹಣವನ್ನು loan prepaymentಗೆ ಬಳಸುವುದು ಸೂಕ್ತವಾಗಿರದೇ ಇರಬಹುದು. ಆದ್ದರಿಂದ ಸಾಲದ ಬಡ್ಡಿ + prepayment charge + ನಿಮ್ಮ ತುರ್ತು ನಿಧಿ + ಹೂಡಿಕೆ ಆಯ್ಕೆಗಳು ಎಲ್ಲವನ್ನೂ ಒಟ್ಟಿಗೆ ಪರಿಗಣಿಸಿ ನಿರ್ಧಾರ ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವುದು ಉತ್ತಮ.
Personal Loan EMI ಎಷ್ಟು ಬರುತ್ತದೆ ಎಂದು ತಿಳಿಯಬೇಕೇ?
ನಿಮ್ಮ ಸಾಲದ ಮೊತ್ತ, ಬಡ್ಡಿದರ ಮತ್ತು ಅವಧಿಗೆ ಅನುಗುಣವಾಗಿ EMI ಎಷ್ಟು ಬರುತ್ತದೆ ಎಂಬುದನ್ನು ಮೊದಲು ಲೆಕ್ಕ ಹಾಕಬಹುದು. ನಮ್ಮ Personal Loan EMI Calculator ಮೂಲಕ ₹1 ಲಕ್ಷ, ₹3 ಲಕ್ಷ, ₹5 ಲಕ್ಷದಂತಹ ಸಾಲಗಳಿಗೆ ವಿವಿಧ ಅವಧಿಗಳ EMI ಮತ್ತು ಒಟ್ಟು ಬಡ್ಡಿಯನ್ನು ಅಂದಾಜು ಮಾಡಬಹುದು.
ನೆನಪಿಡಬೇಕಾದ ಮುಖ್ಯ ವಿಷಯಗಳು
- 1 ಜನವರಿ 2026ರಿಂದ sanction ಅಥವಾ renew ಆಗುವ ಅರ್ಹ Floating Rate Loanಗಳಿಗೆ RBI prepayment-charge ನಿಯಮಗಳು ಅನ್ವಯಿಸುತ್ತವೆ.
- ವ್ಯವಹಾರೇತರ ಉದ್ದೇಶಕ್ಕಾಗಿ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳಿಗೆ ನೀಡಲಾಗುವ ಅರ್ಹ Floating Rate Loanಗಳಿಗೆ prepayment charges ವಿಧಿಸಬಾರದು.
- ಎಲ್ಲಾ Personal Loanಗಳಿಗೂ prepayment charge ಇಲ್ಲ ಎಂದು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಹೇಳಬಾರದು. Fixed Rate, business-purpose ಮತ್ತು ಇತರ ಸಾಲಗಳ ನಿಯಮಗಳು ಬೇರೆ ಇರಬಹುದು.
- Part-prepayment ಮತ್ತು Full-prepayment ಎರಡನ್ನೂ ಪ್ರತ್ಯೇಕವಾಗಿ ಪರಿಶೀಲಿಸಿ.
- Loan Agreement ಮತ್ತು Charges Schedule ಯಾವಾಗಲೂ ಪರಿಶೀಲಿಸಿ.
- ಸಾಲ ಮುಚ್ಚುವ ಮೊದಲು lenderನಿಂದ Foreclosure Statement ಪಡೆಯಿರಿ.
- Prepayment ಮಾಡಿದ ನಂತರ ನಿಮ್ಮ Emergency Fund ಖಾಲಿಯಾಗದಂತೆ ನೋಡಿಕೊಳ್ಳಿ.
ಕೊನೆಯದಾಗಿ
Personal Loan ಅನ್ನು ಅವಧಿಗೂ ಮುನ್ನ ತೀರಿಸುವುದು ಭವಿಷ್ಯದ ಬಡ್ಡಿ ವೆಚ್ಚವನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡಬಹುದು. ಆದರೆ “2026ರಿಂದ ಎಲ್ಲಾ Personal Loanಗಳಿಗೂ prepayment charge ಇಲ್ಲ” ಎಂಬ ರೀತಿಯಲ್ಲಿ ಸಾಮಾನ್ಯೀಕರಿಸುವುದು ಸರಿಯಲ್ಲ. ನಿಮ್ಮ ಸಾಲವು Floating ಅಥವಾ Fixed Rate, ಅದು ಯಾವ ಉದ್ದೇಶಕ್ಕಾಗಿ ಪಡೆದದ್ದು, ಮತ್ತು 1 ಜನವರಿ 2026ರ ನಂತರ sanction ಅಥವಾ renew ಆಗಿದೆಯೇ ಎಂಬುದನ್ನು ಮೊದಲು ಪರಿಶೀಲಿಸಿ. ನಂತರ ನಿಮ್ಮ loan agreement, charges schedule ಮತ್ತು lender ನೀಡುವ foreclosure statement ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಅಂತಿಮ ನಿರ್ಧಾರ ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಿ.
ಅಧಿಕೃತ ಮೂಲ
| Reserve Bank of India (RBI) – ಅಧಿಕೃತ ವೆಬ್‌ಸೈಟ್ |
Read More